Классификация инвесторов

Содержание статьи:
  1. Суть классификации
  2. По профессиональному уровню
  3. По организационно-правовой форме
  4. По целям
  5. По эффективности вложений
  6. По отношению к рискам
  7. По инвестиционному поведению
  8. По срокам инвестирования
  9. По объёму вложений

Инвестор это лицо, вкладывающее собственный капитал для получения прибыли и преференций. Инвестор является главным участником инвестиционного процесса и основным источником инвестиционных ресурсов.

Классификация это своего рода градация по определенным признакам. Существует огромное число видов инвестиционной деятельности, способов её осуществления и видов дохода, получаемого в конце. Классификация инвесторов строится на основе приведённых этих признаков.

Классификация по основным признакам

И так, начнем. И пойдем мы от простого к сложному.

В первую очередь инвесторов можно классифицировать согласно их профессиональному уровню:
  • непрофессионалы. Одно либо группа лиц, не имеющая четкой инвестиционной стратегии и порядка принятия инвестиционных решений. Характеризуются отсутствием контроля над рисками, четкой стратегии и плана получения прибыли. Они зачастую не инвестируют самостоятельно, а прибегают к помощи компетентных в этом деле профессионалов, управляющих компаний и трейдеров и т.п.
  • профессионалы. Как частные, так и юридические лица обладающие знаниями и опытом в принятии инвестиционных решений. Такие инвесторы обладают достаточной квалификацией в области управления инвестициям. Также они характерны тем, что вкладывают и управляют средствами других участников сделки
  • мародёры. «Серые» инвесторы, которые распространены в странах со слабым законодательством. Их целью является вывод активов компании через процедуру банкротства.

С самым простым разобрались, пойдем к более сложному.

Инвесторы и их классификация по организационно правовой форме:

  • государство, а также органы местного самоуправления и субъектов федеральной власти
  • объединения групп юридических лиц в крупные концерны, холдингы и т.п.
  • объединения юридических и физических лиц на основе договора совместной деятельности
  • коммерческие и некоммерческие юридические лица
  • физические лица.
Также классификацию производят на основе инвестиционных целей:
  • индивидуальные инвесторы (лица, распоряжающиеся собственным капиталом и решающие личные задачи)
  • институциональные инвесторы (являются агрегатором средств индивидуальных и частных инвесторов, и от своего лица занимаются крупными инвестициями)
  • финансовые (портфельные) инвесторы (цели исключительно получение прибыли и снижение уровня рисков собственных вложений)
  • стратегические инвесторы (их задача заключается в получении контроля и управлении над сторонней компанией, поглощение и устранение конкурента путем его покупки и т.д.)
  • венчурные инвесторы (приоритетом выступает развитие нового инновационного бизнеса или оригинальной инвестиционной идеи. Запуск производства нового товара и либо услуги, разработка новых методов организации труда)

Классификация инвесторов в зависимости от эффекта инвестиций:

  • разовый доход (краткосрочный эффект)
  • постоянный доход (инвестор намерен наращивать собственный инвестиционный доход в долгосрочной перспективе)
  • нематериальные доходы (внеэкономический эффект – социальный, маркетинговый, экологический и .т.д).
Далее мы классифицируем инвесторов по их инвестиционному поведению и отношению к рискам:
  • консервативный инвестор (придерживается проверенных инвестиционных стратегий)
  • умеренный инвестор (поддерживает баланс между надежностью и доходностью инвестиций)
  • агрессивный инвестор (склонен к сделкам, обладающим высокий уровень инвестиционного риска и дохода).

Исходя из сроков инвестиций, выделяют:

  • краткосрочных (здесь могут быть оговорки, при финансовых инвестициях, краткосрочными можно называть сделки, не превышающие один день, и, наоборот, при других видах вложений, краткосрочными называют инвестиции до одного года)
  • среднесрочных
  • долгосрочных инвесторов
  • спекулянтов.

Согласно отношения к резидентству, инвесторов классифицируют:

  • отечественных (резиденты)
  • иностранных (не резиденты).

В зависимости от объёма капитала, который инвестор планирует вложить, выделяют:

  • мелких инвесторов (к данной категории относятся объёмы финансирования от нескольких тысяч долларов до миллиона)
  • крупных инвесторов (от миллиона долларов).