Одним из ключевых звеньев экономики являются банковские институты. Банковские учреждения это организации, занимающиеся сбором денежных средств населения страны с помощью специальных инструментов (установленных законодательством) и передачи данного капитала в пользование юридическим и частным лицам на возвратной основе.
Инвестиционная деятельность банка это дополнительный инструмент извлечения прибыли путём предоставления соответствующего перечня услуг, финансирования инвестиционных проектов и самостоятельного осуществления финансовых вложений. Рейтинг инвестиционных банков
Рассматривая инвестиционную деятельность банков в России сразу стоит сказать, что отечественным законодательством не определено понятие инвестиционный банк и по большому счету все банки нашей страны способны заниматься как кредитной, так и инвестиционной деятельность, то есть по своей сути универсальны.
Однако давайте разберемся, что является предпосылками для появления инвестиционных банков?
Почему возникает желание у банковских организаций вести собственную инвестиционную деятельность?
Есть спрос, будет и предложение.
Это значит что для клиентов, которым нужна помощь в значительном расширении собственного бизнеса, выходе на новые рынки (в том числе и зарубежные), выводе бизнеса на новый качественный уровень помощником будут выступать инвестиционные банки. Как правило, средств для осуществления поставленных целей собственники бизнеса не имеют либо их недостаточно.
Виды банковской инвестдеятельности
И так, основными видами инвестиционной деятельности банков будут считаться:
- привлечение финансирования
- консультационные услуги по слиянию и покупке организаций-конкурентов
- консультации по возможным способам реорганизации уже существующего бизнес проекта
- реорганизация предприятия и дальнейшая её продажа
- создание пакета акций и последующая его реализация
- составление инвестиционного портфеля и доверительное управлением им
- консультации и проведение эмиссий ценных бумаг клиента
- андеррайтинг
- осуществление дилерских операций с ценными бумагами клиента
- осуществление брокерских операций/брокерские услуги
- изменение структуры акционерного капитала по требованию клиента
- консалтинговые услуги
- обслуживание ценных бумаг клиентов
- депозитарно-кастодиальные услуги.
Цели
Выявим основные цели инвестиционной деятельности коммерческих банков:
- обеспечение безопасности собственных инвестиционных средств
- обеспечение необходимого уровня доходности собственных инвестиций
- дополнительная защита от влияния форс-мажорных обстоятельств и других непрогнозируемых внешних факторов
- использование передовых инвестиционных активов, отвечающих запросам банка.
Основной и приоритетной целью для банка будет обеспечение безопасности инвестиций даже в ущерб их доходности.
Инструментом достижения этого будет грамотно разработанная инвестиционная стратегия и политика, хорошая структура инвестиционного портфеля и высокая степень диверсификации.
Достижение ключевых задач обеспечивается планомерным достижением косвенных целей инвестиционной деятельности коммерческого банка, а именно:
- снижение расходов, связанных с ведением основной деятельности
- постоянное увеличение клиентской базы
- поддержание устойчивости и сохранности инвестиционных ресурсов банка
- постоянный контроль и анализ активов, входящих в инвестиционный портфель на уровень их доходности, ликвидности и рискованности.
Направления деятельности
Рынок банковских услуг, особенно в нашей стране, активно и динамично развивается. Клиентам необходимы всё новые инструменты, удовлетворяющие их запросы. Опираясь на эти запросы банковские организации создают новые продукты. Однако, в целом можно выделить группу услуг стабильно предоставляемых любым инвестиционным банком.
Основные направления деятельности инвестиционных банков:
- инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг
- проектное финансирование (инвестиционный банк выступает в роли финансового консультанта)
- корпоративное финансирование (привлечение стратегического инвестора, помощь и консультации в сделках по слиянию и поглощению других компаний).
От приведенных выше видов деятельности банк может получать доход в форме:
- уплаченной комиссии за предоставленные банком инвестиционные услуги
- процентов за предоставленные в пользование средства банка
- разницы между ценой покупки и ценой продажи той ценной бумаги, в которую были осуществленные банковские инвестиции.
Анализ деятельности
Показатели для анализа инвестиционной деятельности:
- общий объем банковских инвестиций
- разница в уровнях доходности от инвестиционной деятельности банка в реальный и финансовый сектор экономики
- соотношение роста общей прибыли организации применительно к росту инвестиций за отчетный период
- соотношение инвестиционных затрат к инвестиционным доходам
- оценка влияния реализуемых на данный момент инвестиционных проектов на финансовое состояние банка
- объём инвестиционных ресурсов и их доля в общих активах.
И так, инвестиционная деятельность банковских институтов является всё более заметной строкой дохода в общей структуре его деятельности, а зачастую и главной. Такой вид деятельности дает целый ряд преимуществ: увеличение дохода, улучшение имиджа и узнаваемости, статус.
Банковские инвестиции очень полезны и чрезвычайно необходимы для экономики. Одной из основных характеристик инвестиционной деятельности коммерческих банков является её инновационный характер, что значит развитие новых видов деятельности, создание высококвалифицированных рабочих мест и общее улучшение качества и структуры экономики.
