Пассивные инвестиции

Пассивные инвестиции это вложение капитала, исключающее прямое участие инвестора в процессе инвестиционной деятельности. Инструментом заработка выступает высоко диверсифицированный инвестиционный портфель, сформированный с учётом предпочтений, задач и целей инвестора. Схожее по теме: Активные инвестиции

Инвестор тщательно разрабатывает личную стратегию вложений и принимает инвестиционные решения. Разрабатываемая инвестиционная стратегия основывается на тех благах и выгодах, которые он планирует достичь благодаря осуществлению пассивных инвестиций. Также подбирается подходящий объект (актив) для вложений.

Пассивные инвестиции примечательны тем, что инвестор не участвует и не имеет доступа к управлению и регулированию объектом, в который вложены его средства. Пассивное инвестирование осуществляется через инвестиционных посредников.

Инвестиционными посредниками могут выступать:

• инвестиционные банки, консультанты, фонды, компании
• страховые организации
• негосударственные пенсионные фонды
• трейдеры, брокеры.

Особенности пассивной инвестиционной деятельности:

• доход инвестору приносит его капитал, а не труд
• инвестиции осуществляются через третьих лиц (посредников)
• отношения инвестора и управляющего капиталом регулируется на основании обязанностей, прописанных в заключенном двустороннем договоре
• долгосрочный характер вложений/крупные объёмы капитала
• главная задача это защита капитала и умеренный доход
• инвестирование в индексные фонды, имеющие высокую степень диверсификации
• в основе лежит принцип распределения активов и ребалансировка портфеля.

Пассивные вложения один из самых распространенных и востребованных видов долгосрочного инвестирования.

Критерии способные помешать достижению инвестиционных целей:

• ежегодная инфляция
• недостаточный уровень доходности выбранного инвестиционного актива
• неприкасаемость вложенного капитала.

Виды

Из всего многообразия инвестиционных предложений существующих на рынке, выделим виды пассивных инвестиций, пользующихся наибольшим спросом у инвесторов:

1. финансовые инструменты и ценные бумаги (акции, облигации т .п.)
2. вложения в паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
3. банковские депозиты
4. передача капитала в доверительное управление
5. ПАММ-счета
6. . Приобретение транспорта либо квартиры и последующая сдача её в аренду и генерация пассивного дохода
7. инвестиции в создание рекламных площадок. Это создание интернет сайтов для последующей продажи рекламных площадей.

Преимущества и недостатки

Выделим преимущества пассивного инвестирования:

• наличие свободного времени у инвестора, которое он может потратить на поиск новых инвестиционных предложений и т.п.
• вашим капиталом будут распоряжаться профессионалы/сохранность вашего капитала весьма высока (выбор в пользу надежного ПИФа, инвестиционной компании, трейдера и др.)
• доход инвестора и доход управляющего зависит от эффективности управления капиталом (управляющий вашими средствами напрямую заинтересован в высоких финансовых результатах, его доход зависит от этого напрямую.)

К недостаткам можно отнести:

• часть дохода теряется на комиссионных отчислениях за оказываемые услуги
• при отсутствии необходимых навыков и знаний, начинающему инвестору сложно выбрать действительно хорошего, надежного посредника для управления капиталом. Сегодня эта ситуация исправляется, так как на рынке появляется всё больше и больше порядочных и стабильных игроков.

Чем большим объёмом знаний и опыта обладает инвестор, тем меньше инвестиционных операций он осуществляет, и тем больше их эффективность. Ведь в инвестициях 90 процентов времени это подготовка к сделке, сбор необходимой информации, встреча с партнерами и принятие необходимых решений.

Ситуация в России

Западный опыт показывает нам, что инвестиции для пассивного дохода очень востребованы и показывают хорошие результаты. На этом зарабатывают как крупные фонды, так и обычные граждане, решившие перевести свой капитал из качества сбережений во вложения.

В России по оценке некоторых специалистов население хранит на собственных счетах от 20 до 25 триллионов рублей. И это деньги, которые не работают.

За счёт развития института пассивных инвестиций государство могло бы эффективно бороться с дефицитом бюджета и запустить процессы частного инвестирования в стране.

На сегодняшний день главными проблемами для подобной инициативы являются:

• финансовая безграмотность и информационная неосведомленность населения
• отсутствие участия профессиональных игроков рынка
• пассивность Государства в части развития данной сферы
• отсутствие конкурентной среды среди финансовых институтов, что тормозит темпы здорового развития отрасли
• отсутствие отечественных ETF (ExchangeTradedFund) биржевых фондов, как локомотива пассивных инвестиций
• слабая законодательная база.