Стоит понимать, что для совершения правильного выбора среди множества инвестиционных объектов необходимо как минимум познакомиться если не со всеми, то, как минимум с основными видами вложений.
И так, какие бывают инвестиции?
Все вложения рассматриваются с позиции источников дохода, степени риска, происхождения капитала, субъектов инвестирования и с позиции применения и распределения полученной прибыли и так далее.
Поэтому классификация инвестиций включает в себя несколько основных схем.
Виды инвестиций в зависимости от объекта инвестирования
- Капитальные — вложения на приобретение (основных) необоротных активов: зданий, сооружений, земельных участков, а также активов для долгосрочного использования.
- Портфельные — расходы на приобретение ценных бумаг и валюты.
Данная классификация существует и в другом варианте
- Реальные — когда средства вкладываются в существующие физически или нематериальные объекты (товарные знаки, повышение квалификации сотрудников предприятия, покупка оборудования).
- Финансовые — когда инвестируют деньги в ценные бумаги, кредитная деятельность, сдача имущества в аренду и лизинг, трейд-ин.
- Спекулятивные — средства вкладываются на валютной бирже или трейдинговой платформе.
Грань между финансовыми и спекулятивными инвестициями очень тонкая, и поэтому трехуровневая классификация фактически дублирует первый вариант.
По цели вложений
Классификация напоминает деление по объектам, но суть ее отличается.
- Прямые — инвестиции в реально существующие объекты и развитие бизнеса.
- Портфельные — вложения в ценные бумаги и формирование инвестиционного портфеля.
- Интеллектуальные — вложения в патенты, бренды, рекламу.
- Нефинансовые — инвестиции в авторское право и объекты интеллектуальной собственности (изобретения).
Виды инвестиций по периодам (классификация условная)
- Долгосрочные — делаются на срок от года и более.
- Краткосрочные — осуществляются на небольшие отрезки времени вплоть до 1 дня.
По характеру участия в процессе инвестирования
- Прямые (активные) — инвестор напрямую принимает участие в процессе инвестирования, вкладывая свои средства и имея возможность выбирать объект вложений.
- Косвенные (пассивные) — осуществляются через посредников, инвестор не выбирает объект инвестирования.
По формам собственности источников капитала
- Частные
- Иностранные
- Государственные
- Смешанные.
По источнику ресурсов
- Внутренние — вложения осуществляются внутри государства.
- Внешние — вложения осуществляются за рубежом.
По направлениям
- Основные — классические типа инвестиций в капитал, ценные бумаги, объекты НМА.
- Альтернативные — те виды инвестиций, которые затрагивают направления ликвидных и высокодоходных сфер. К альтернативным инвестициям можно отнести венчурный капитал, вложения в хедж-фонды, драгоценные металлы, криптовалюту, опционы, стартапы и так далее.
По происхождению капитала
- Первичные — собственные средства и накопления, взятые на бизнес займы, кредиты.
- Реинвестиции (повторные) — средства, полученные непосредственно в процессе инвестирования.
- Дезинвестиции — выведенные из оборота накопления с целью вложения в другие объекты.
По степени риска
- Безрисковые (консервативные) — обычно это долгосрочные инвестиции в объекты недвижимости, облигации, драгметаллы, инвестиционные монеты, антиквариат, госвклады.
- Среднерисковые (консервативные) — акции, облигации, ПИФы.
- Высокорисковые — альтернативные инвестиции и биржевые вложения.
Чем выше риск, тем большую прибыль можно получить от вложений.
По уровню ликвидности
- Высоколиквидные активы — акции, недвижимость, валюта, золото.
- Средне- и низколиквидные — движимое имущество, вторичные ценные бумаги, недвижимость.
- Неликвидные — редкая валюта, уникальные стартапы, имущество, потерявшее актуальную рыночную ценность.
По форме учета
- Валовые — учитываются затраты на организационные бизнес-процессы.
- Чистые — в расчет берутся только сами суммы вложений.
Все о том, к каким видам инвестиций относится то или иное капиталовложение, можно понять, применяя вышеназванные классификации. Разбивка удобна и необходима при определении целей инвестирования и формирования.