Главная /  инвестиционная деятельность / Инвестиционная деятельность банка

Инвестиционная деятельность банка

инвестиционная деятельность банка 
инвестиционный банкинг

Одним из главных звеньев экономики любой финансовой системы без исключения являются банковские организации. Банковские организации это, по сути, институты, занимающиеся сбором денежных средств населения страны с помощью специальных инструментов (установленных законодательством) и передачи данного капитала в пользование юридическим и частным лицам на возвратной основе.

Инвестиционная деятельность банка это дополнительный инструмент извлечения прибыли путём предоставления соответствующего перечня услуг, финансирования инвестиционных проектов и самостоятельного осуществления финансовых вложений.



Рассматривая инвестиционную деятельность банков в России сразу стоит сказать, что отечественным законодательством не определено понятие инвестиционный банк и по большому счету все банки нашей страны способны заниматься как кредитной, так и инвестиционной деятельность, то есть по своей сути они универсальны.

Однако давайте разберемся, что является предпосылками для появления инвестиционных банков, и в целом желания у банковских организаций вести собственную инвестиционную деятельность. Конечно, как говорится, был бы спрос, будет и предложение. Это значит что для тех клиентов, которым нужна помощь в значительном расширении собственного бизнеса, выходе на новые рынки (в том числе и зарубежные), выводе бизнеса на новый качественный уровень помощником будут выступать инвестиционные банки, ведь, как правило, средств для осуществления поставленных целей собственники бизнеса не обладают, либо их собственных средств на это не хватает.

Виды инвестиционной деятельности банков

И так, основными видами инвестиционной деятельности банков будут считаться:

  • привлечение финансирования
  • консультационные услуги по слиянию и покупке организаций-конкурентов
  • консультации по возможным способам реорганизации уже существующего бизнес проекта
  • реорганизация предприятия и дальнейшая её продажа
  • создание пакета акций и последующая его реализация
  • составление инвестиционного портфеля и доверительное управлением им
  • консультации и проведение эмиссий ценных бумаг клиента
  • андеррайтинг
  • осуществление дилерских операций с ценными бумагами клиента
  • осуществление брокерских операций/брокерские услуги
  • изменение структуры акционерного капитала по требованию клиента
  • консалтинговые услуги
  • обслуживание ценных бумаг клиентов
  • депозитарно-кастодиальные услуги.



Цели инвестиционных банков

Выявим основные цели инвестиционной деятельности коммерческих банков:

  • обеспечение безопасности собственных инвестиционных средств
  • обеспечение необходимого уровня доходности собственных инвестиций
  • дополнительная защита от влияния форс-мажорных обстоятельств и других непрогнозируемых внешних факторов
  • использование наиболее передовых инвестиционных активов, отвечающих запросам банка.

Сразу хотелось бы отметить, что основной и наиболее приоритетной целью абсолютно для любого банка будет являться обеспечение безопасности инвестиций даже в ущерб их доходности. Инструментом достижения этого будет грамотно разработанная инвестиционная стратегия и политика, а также хорошая структура инвестиционного портфеля и его достаточная диверсификация.

Достижение основных целей обеспечивается планомерным достижением косвенных целей инвестиционной деятельности коммерческого банка, а именно:

  • снижение расходов, связанных с ведением основной деятельности
  • постоянное увеличение клиентской базы
  • поддержание устойчивости и сохранности инвестиционных ресурсов банка
  • постоянный контроль и анализ активов, входящих в инвестиционный портфель на уровень их доходности, ликвидности и рискованности.

Направления деятельности

Рынок банковских услуг, особенно в нашей стране, активно и динамично развивается. Клиентам необходимы всё новые инструменты, удовлетворяющие их запросы. Опираясь на эти запросы банковские организации создают новые продукты. Однако, в целом можно выделить группу услуг стабильно предоставляемых любым инвестиционным банком.

Основные направления деятельности инвестиционных банков:

  • инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг
  • проектное финансирование (инвестиционный банк выступает в роли финансового консультанта)
  • корпоративное финансирование (привлечение стратегического инвестора, помощь и консультации в сделках по слиянию и поглощению других компаний).

От приведенных выше видов деятельности банк может получать доход в форме:

  • уплаченной комиссии за предоставленные банком инвестиционные услуги
  • процентов за предоставленные в пользование средства банка
  • разницы между ценой покупки и ценой продажи той ценной бумаги, в которую были осуществленные банковские инвестиции.

Анализ деятельности

Производя анализ инвестиционной деятельности банка, инвесторы и другие участники экспертного сообщества обращают своё внимание на следующие показатели:

  • общий объем банковских инвестиций
  • разница в уровнях доходности от инвестиционной деятельности банка в реальный и финансовый сектор экономики соответственно
  • соотношение роста общей прибыли организации применительно к росту инвестиций за отчетный период
  • соотношение инвестиционных затрат к инвестиционным доходам
  • оценка влияния реализуемых на данный момент инвестиционных проектов на финансовое состояние банка в целом
  • объём инвестиционных ресурсов и их доля в общих активах.

И так, инвестиционная деятельность банка является всё более заметной строкой дохода в общей структуре деятельности крупного коммерческого банка, а в некоторых из них уже и главной. Такой вид деятельности дает банковским организациям целый ряд преимуществ: это и увеличение дохода, и улучшение имиджа, узнаваемости, а также статуса банковского учреждения. Стоит отметить, что такой вид деятельности очень полезен и чрезвычайно необходим для экономики, ведь одной из основных характеристик инвестиционной деятельности коммерческих банков является её инновационный характер, а это значит развитие новых видов деятельности, создание высококвалифицированных рабочих мест и общее улучшение качества и структуры экономики.




 
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ЛИТЕРАТУРА
Анатолий Нешитой. Инвестиции.
Данное издание подойдет для тех, кто интересуется изучением таких понятий как инвестиции, инвестиционные процессы, инвестиционная деятельность и т.п. Книга раскрывает все эти понятие и помогает понять их смысл. Скачать
В. Карбовский, И. Нуждин - Новый подход к инвестированию на рынке акций.
Книга об использовании методики фундаментального анализа для инвестирования в ценные бумаги, а в частности в акции. Рассказывается только о работающих методиках оценки стоимости акций и прогнозировании их цены в будущем. Скачать
10 главных правил начинающего инвестора. Бертон Г. Макиэл.
Книга от известного профессора экономики Бертона Г. Малкиела, рассказывающая понятным языком все основы, которые должен знать каждый начинающий частный инвестор. Книга является практическим пошаговым пособием полезным для каждого. Скачать