Главная /  инвестиции / инвестиционный консультант

Инвестиционный консультант

инвестиционный консультант 

И так, инвестиционный консультант это физическое либо юридическое лицо, предоставляющее консультационные услуги и помощь в части инвестирования, выбора подходящего вида инвестиций, разработке инвестиционной стратегии и методов управления инвестиционными средствами клиента. Также инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

В первую очередь, инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, имеющий все необходимые знания в области экономики и финансов. Он должен обладать аналитическим складом ума и многими другими качествами, о которых мы поговорим далее.

Также необходимо ответить, что для юридических лиц разрешением на ведение консультационной деятельности является лицензия, выданная федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Для физических лиц лицензирование не обязательно, однако требует наличие аттестата ФСФР и участия в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Как правило, частное лицо имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Задача консультанта состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Он обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплощение теории в практику это его прямая обязанность.

Также нужно понимать, почему данная профессия на сегодняшний день так востребована и её популярность только растет? Конечно, ответ скрывается в текущих реалиях, а именно в том, что благосостояние людей постепенно возрастает, а вместе с этим растут и их сбережения, что, несомненно, подталкивает интерес людей к инвестированию накопленных средств. Стимулом к инвестированию может быть, как и сохранение капитала от обесценивания (инфляции), так и банальное желание заработать. Однако не так много людей, имеющих накопления обладают необходимыми знаниями, а тем более навыками, которые позволят успешно вкладывать. В таких ситуациях люди и прибегают к услугам инвестиционных консультантов.

Также будет справедливо и следующее утверждение. Например, когда в прошлом инвестор занимался лишь реальным (прямым) инвестированием и захотел расширить круг своей деятельности и попробовать заработать на покупке ценных бумаг. Для него эта область совершенно незнакомая, однако опыт в инвестиционной деятельности он имеет. Инвестиционные консультанты именно те лица, которые помогут и проведут такого инвестора на новый рынок, расскажут обо всех тонкостям и подводных камнях, научат основам и подскажут, куда двигаться дальше.

Давайте структурируем стимулы, побуждающие к обращению за консультациями:

  • необходимость в профессиональной оценке текущей финансовой ситуации
  • получение информации о существующих трендах и действующих способах инвестиций
  • желание самостоятельно освоить мир инвестиций
  • освоение новых рынков и сфер инвестирования
  • экономия времени и нервов инвестора.

Функции инвестиционных консультантов:

  • общее развитие фондового рынка
  • повышение финансовой грамотности населения
  • защита прав малоквалифицированных инвесторов
  • повышение качества предоставляемых финансовых услуг на рынке
  • повышение ответственности профессиональных участников рынка перед клиентами
  • общее снижение уровня рисков на фондовых рынках.

Услуги и обязанности инвестиционных консультантов

Конечно, работа с частным клиентом или крупным предприятием имеет свою специфику и отличается в той или иной части. Однако можно классифицировать тот перечень услуг и обязанностей инвестиционных консультантов, которые они предоставляют:

  • консультирование и разработка рекомендаций по состоянию мировых финансовых рынков, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциально подходящих источников инвестиций
  • оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов, оценка эффективности предложенных идей
  • разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков
  • подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
  • ведение переговоров
  • расчет экономического эффекта
  • ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

Профессиональные качества

Основные качества инвестиционного консультанта:

  • коммуникабельность
  • аналитический склад ума
  • стрессоустойчивость
  • компетентность и профессионализм в своей области
  • грамотная речь
  • очень желательно знание психологии и т.д.

Заработок инвестиционного консультанта составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли его клиента.

По итогу обращения за помощью к консультанту инвестор получит:

  • готовую дорожную карту по осуществлению инвестиционной деятельности, основанную на возможностях и предпочтениях инвестора с учётом профессиональной оценки
  • информационную поддержку по активам, возможным с ними операциями и времени, наиболее подходящим для этого
  • выполнение текущей работы по формированию инвестиционного портфеля и осуществлению сделок.





ИНВЕСТИЦИОННАЯ ЛИТЕРАТУРА
Анатолий Нешитой. Инвестиции.
Данное издание подойдет для тех, кто интересуется изучением таких понятий как инвестиции, инвестиционные процессы, инвестиционная деятельность и т.п. Книга раскрывает все эти понятие и помогает понять их смысл. Скачать
В. Карбовский, И. Нуждин - Новый подход к инвестированию на рынке акций.
Книга об использовании методики фундаментального анализа для инвестирования в ценные бумаги, а в частности в акции. Рассказывается только о работающих методиках оценки стоимости акций и прогнозировании их цены в будущем. Скачать
10 главных правил начинающего инвестора. Бертон Г. Макиэл.
Книга от известного профессора экономики Бертона Г. Малкиела, рассказывающая понятным языком все основы, которые должен знать каждый начинающий частный инвестор. Книга является практическим пошаговым пособием полезным для каждого. Скачать