Главная /  инвестиции / инвестиционный банк

Что такое инвестиционный банк

инвестиционный банк 

Инвестиционный банк это лицензированное финансово-кредитное учреждение, предоставляющее услуги консультационного характера по операциям связанным с покупкой либо продажей бизнеса и осуществляющее помощь в привлечении инвестиций. Также банк является посредником в операциях с ценными бумагами, сырьевыми активами, денежными валютами, производными финансовыми инструментами, плюс ко всему предоставляет отчеты и аналитику по рынкам и сферам деятельности которыми занимается.



Появление инвестиционного банкинга связано с развитием банковской системы во всём мире. Начало было положено в Соединенных Штатах Америки в далёком 1933 году по окончанию великой депрессии. Тогда все банки штатов были разделены на коммерческие и инвестиционные. Главное отличие было в оказываемых услугах. Операции с ценными бумагами и всеми транзакциями на фондовых рынках были делегированы именно инвестиционным банкам.

На сегодняшний день финансово-кредитные институты вышли на такой уровень развития, когда те продукты и инструментарий которыми они пользуются, уже не позволяют обеспечить потребности клиентов и инвесторов. Одной из основных причин появления банков инвестиционного характера по всему миру заключается в увеличении объёма свободных денежных средств у частных лиц.

Необходимо понимать, что банковский сектор играет огромную, если не ключевую роль в мировой экономики. Банки это связующее звено между физическими лицами и сферой слуг, торговлей, производственным сектором, а также сектором сельского хозяйства. Эта огромная роль подталкивает банковский сектор расширять виды и характер собственной деятельности, в том числе в инвестиционном направлении.

Почему большинство организаций, занимающихся инвестиционной деятельностью стремится вырасти и стать инвестиционным банком? Да потому что это сулит ряд неоспоримых преимуществ, а именно:

  • значительное увеличение объемов средств доступных для инвестирования
  • повышение количества оказываемых услуг
  • возможность осуществления более крупных инвестиционных проектов
  • более значительная и заметная роль на инвестиционном рынке.



Функции инвестиционных банков:

  • аналитическая (выбор объекта для вложений)
  • консалтинговая (помощь в формировании стратегии инвестирования)
  • экспертная (сопровождение всех инвестиционных сделок, формирование инвестиционного портфеля)
  • организационная (ведение расчетов, осуществление денежных операций)
  • дилерская (размещение ценных бумаг)

Основные виды деятельности

Банковский сектор экономики развивается по направлению, которое ему подсказывают сами клиента, а именно по пути удовлетворения их потребностей. Исходя из потребностей, услугами инвестиционного банкинга являются:

  • аналитическая и консультационная работа
  • управление инвестициями
  • торговля ценными бумагами
  • выпуск ценных бумаг
  • рыночные исследование и все что с этим связано
  • сопровождение по сделкам, связанным со слиянием либо поглощением
  • определение справедливой цены и финансовой оценки актива
  • андеррайтинг
  • деривативные сделки.

Стоит отметить, что не все инвестиционные банки занимаются предоставлением полного перечня услуг, это требует больших расходов и высококвалифицированных кадров, чем не каждый кредитный институт может похвастаться.

Клиенты

Клиентами инвестиционных банков выступает самый широкий круг лиц заинтересованных во вложении свободных денежных средств с целью их преумножения/сохранения. Структура клиентов выглядит следующим образом:

  • физические лица
  • домашние хозяйства и кооперативы
  • компании, фирмы, производства
  • крупные финансовые организации (инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и т.п.)
  • правительства стран (привлечение средств для реализации инфраструктурных проектов и т.п.)



Инвестиционные банки России

Что такое инвестиционные банки, и какие услуги они предоставляют, мы уже разобрались. Стоит остановиться на том, какой путь развития выбрало данное направление в нашей стране.

Так сложилось исторически, что в некоторых странах разделяют коммерческую и инвестиционную деятельность в банковской сфере. Однако в нашей стране банк остаётся универсальным учреждением. Предоставление инвестиционных услуг осуществляется в случае, если банк видит в этом свои стратегические цели и обладает необходимым объёмом средств для реализации.

Крупнейшими инвестиционными банками России являются:

  • группа ВТБ капитал
  • ФИННАМ
  • Сбербанк России
  • Банк «Открытие
  • Альфа-банк
  • группа БКС
  • ЦЭРИХ капитал.




 
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ЛИТЕРАТУРА
Анатолий Нешитой. Инвестиции.
Данное издание подойдет для тех, кто интересуется изучением таких понятий как инвестиции, инвестиционные процессы, инвестиционная деятельность и т.п. Книга раскрывает все эти понятие и помогает понять их смысл. Скачать
В. Карбовский, И. Нуждин - Новый подход к инвестированию на рынке акций.
Книга об использовании методики фундаментального анализа для инвестирования в ценные бумаги, а в частности в акции. Рассказывается только о работающих методиках оценки стоимости акций и прогнозировании их цены в будущем. Скачать
10 главных правил начинающего инвестора. Бертон Г. Макиэл.
Книга от известного профессора экономики Бертона Г. Малкиела, рассказывающая понятным языком все основы, которые должен знать каждый начинающий частный инвестор. Книга является практическим пошаговым пособием полезным для каждого. Скачать